KYC
Know your customer, connaissance du client
Ensemble des vérifications d'identité et de situation qu'un établissement doit mener avant d'ouvrir un compte ou d'accorder un crédit.
Le KYC répond à une obligation, pas à un choix commercial. Pièce d'identité, justificatif de domicile, parfois justificatif de revenus : ces demandes découlent des obligations de lutte contre le blanchiment, pas d'une méfiance particulière envers vous.
Il conditionne l'entrée en relation. Un établissement qui ouvre un compte sans aucune vérification d'identité n'est pas plus accueillant, il est en infraction, ce qui devrait alerter plutôt que rassurer.
La rigueur du KYC est un signe indirect de sérieux. Un établissement qui applique ces vérifications avec constance applique probablement aussi les autres règles qui protègent votre argent.
Ce que dit la réglementation
Zone CEMAC · COBAC
L'identification du client fait partie des obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux imposées aux établissements de crédit. Les seuils et modalités précises ne sont pas sourcés par la rédaction.
Zone UEMOA · BCEAO
Cadre non encore sourcé par la rédaction. Si vous disposez d'une référence officielle, signalez-la nous.
